“快速”做保单检视，关键一步你懂的

保单检视是为客户科学合理的设计保险保障方案的重要手段方法，也是从业人员专业水平的重要体现。

在今天保险行业提倡高质量、数字化转型的背景下，保单检视越发被提及重视。

很多保险机构为从业人员提供的销售工具中，都包含了保单检视功能，使用流程一般如下：

第一步，通过ocr或人工录入客户家庭的保单，以及客户家庭情况。

第二步，系统自动识别保单、拆解保障责任，生成检视报告。

第三步，根据检视报告的结果，生成优化方案——计划书。

据了解，这类工具，大多实际使用效果并不太理想。

因为在实操过程中，收集用户的全量保单是个最大的问题

好不容易跟客户建立了联系，当你问客户“您的家庭现在有哪些保险保障？”时，

常常遇到这样的：

“额，这个……我真记不太清了”、“我只记得给XX买过一些”、“我回去问问家人/翻翻保单，过两天在回复你”……

保险本就难懂，再加上保单数量多，记不清家庭现有保障情况很正常。但这样就会导致工作效率降低，客户需要回去找保单，但回去可能就把这事搁置了，进而增了双方沟通的时间成本。此外，现在的保单有纸质的，有电子的，少有客户会做保单整理。即使客户提供了保单，也难免有遗漏了，就会影响后续保障缺口分析，以及配置方案的准确性，给客户造成损失，被客户质疑专业能力不行，甚至造成纠纷，这锅谁来背。

从流程和实操不难看出，收集保单是保单检视的第一步，也是最为关键的一步

如果我们能解决这个问题，就能将这个服务的难点，转变成了服务客户的机会。

其实

借助保单查询工具——金事通APP，这个问题迎刃而解，工具已经上线一年多，只是很多人不知道。

让我们将金事通放入上面的场景，看看会怎样？

保险人：您的家庭买过哪些保险呢？

客 户：我真记不太清了，得回去看看；

保险人：没关系，您先不用找，下载一个金事通就能查看您名下的保单了。

客 户：这么方便，是你们做的App吗？安全吗？

保险人：金事通的是由银保监会会管企业——中国银保信为服务广大保险消费者而开发的统一查询平台，不用担心信息安全问题。

客 户：怎么查询呢？

保险人：使用起来很方便，您下载后登录后就能一键查询名下保单。然后您可以截图发给我，了解您持有的保单情况，就可以为您做保单检视，检查您的保障是否合理。

解决了收集保单的问题，后面，你就可以更好地利用公司提供的分析工具了。

……

是不是豁然开朗了？工欲善其事必先利其器，祝君事半功倍！